Leistungen für deine finanzielle Zukunft
Maßgeschneiderte Beratung, die zu deiner individuellen Situation passt. Keine Standardlösungen, sondern echte Strategien für deine Ziele.
Was wir für dich tun können
Jede unserer Leistungen ist darauf ausgerichtet, dir konkret zu helfen – mit klaren Ergebnissen und messbarem Mehrwert. Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer.
Steueroptimierung für Angestellte
Die meisten Arbeitnehmer zahlen zu viel Steuern, weil sie nicht wissen, welche Möglichkeiten ihnen zustehen. Wir analysieren deine Situation im Detail und zeigen dir konkrete Wege, wie du deine Steuerlast reduzierst.
Das ist enthalten:
- Detaillierte Analyse deiner aktuellen Steuersituation
- Identifikation aller absetzbaren Kosten und Freibeträge
- Optimierung deiner Lohnsteuerklasse bei Ehepaaren
- Strategien zur steueroptimalen Altersvorsorge
- Checkliste für deine nächste Steuererklärung
- Follow-up-Gespräch nach 3 Monaten
Vermögensaufbau-Strategie
Systematischer Vermögensaufbau erfordert einen klaren Plan. Wir entwickeln eine individuelle Strategie, die zu deinem Einkommen, deiner Risikobereitschaft und deinen Lebenszielen passt.
Das ist enthalten:
- Ausführliche Analyse deiner finanziellen Ausgangslage
- Definition realistischer Sparziele und Zeitrahmen
- Entwicklung einer ETF-basierten Anlagestrategie
- Risikoanalyse und Portfolioplanung
- Konkrete Umsetzungsempfehlungen
- Jährliches Review-Gespräch zur Anpassung der Strategie
Versicherungs-Check
Viele Menschen sind überversichert in Bereichen, die wenig Risiko bergen, und unterversichert bei echten Gefahren. Wir überprüfen deine bestehenden Verträge und decken Einsparpotenziale auf.
Das ist enthalten:
- Analyse aller bestehenden Versicherungsverträge
- Identifikation von Über- und Unterversicherung
- Berechnung möglicher Einsparungen
- Empfehlungen für sinnvolle Absicherungen
- Prioritätenliste: Was ist wirklich wichtig
- Unterstützung bei Vertragsanpassungen
Altersvorsorge-Planung
Die gesetzliche Rente allein wird für die meisten nicht ausreichen. Wir entwickeln eine durchdachte Strategie, die dich im Alter finanziell absichert – abgestimmt auf deine individuelle Situation.
Das ist enthalten:
- Berechnung deiner voraussichtlichen Rentenlücke
- Analyse bestehender Vorsorgemaßnahmen
- Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle (Riester, Rürup, privat)
- Steueroptimale Gestaltung der Altersvorsorge
- Entwicklung eines Sparplans
- Regelmäßige Anpassung alle zwei Jahre
Finanzplanung für Selbstständige
Als Selbstständiger oder Freiberufler hast du besondere Herausforderungen und Chancen. Von der Rechtsformwahl über Betriebsausgaben bis zur Altersvorsorge – wir kennen die Besonderheiten.
Das ist enthalten:
- Optimierung der Rechtsform und Steuerstruktur
- Identifikation absetzbarer Betriebsausgaben
- Strategien zur Steueroptimierung
- Aufbau finanzieller Rücklagen
- Private Altersvorsorge-Planung
- Quartalsmäßige Check-ins im ersten Jahr
Finanz-Coaching für junge Familien
Mit Kindern ändern sich die finanziellen Prioritäten grundlegend. Wir helfen dir, Elterngeld zu optimieren, steuerliche Vorteile zu nutzen und langfristig für die Familie vorzusorgen.
Das ist enthalten:
- Optimierung von Elterngeld und Elternzeit
- Nutzung von Kinderfreibeträgen und Kindergeld
- Absicherung der Familie (Risikolebensversicherung etc.)
- Sparstrategien für Bildungskosten
- Finanzielle Planung bei Elternzeit und Teilzeit
- Begleitung während wichtiger Lebensphasen
Immobilienfinanzierung-Beratung
Der Kauf einer Immobilie ist für die meisten die größte finanzielle Entscheidung ihres Lebens. Wir helfen dir, die richtige Finanzierungsstrategie zu finden und teure Fehler zu vermeiden.
Das ist enthalten:
- Berechnung deines realistischen Budgets
- Analyse verschiedener Finanzierungsmodelle
- Optimierung der Kreditkonditionen
- Steuerliche Aspekte beim Immobilienkauf
- Planung von Eigenkapital und Tilgung
- Unterstützung bei Verhandlungen mit Banken
Finanz-Check 360°
Die umfassendste Analyse deiner gesamten finanziellen Situation. Ideal, wenn du einen kompletten Überblick möchtest und verschiedene Bereiche optimieren willst.
Das ist enthalten:
- Vollständige Analyse aller Einnahmen und Ausgaben
- Steueroptimierung und Steuererklärung-Support
- Versicherungscheck und Anpassungsempfehlungen
- Vermögensaufbau-Strategie
- Altersvorsorge-Planung
- Persönlicher Finanzplan mit konkreten Maßnahmen
- Quartalsweise Folge-Gespräche im ersten Jahr
Was alle Leistungen gemeinsam haben
Individuell angepasst
Jede Beratung wird auf deine spezifische Situation zugeschnitten. Keine Standardlösungen aus der Schublade.
Transparente Kosten
Du weißt von Anfang an, was die Beratung kostet. Keine versteckten Gebühren oder nachträglichen Überraschungen.
Produktunabhängig
Wir erhalten keine Provisionen von Produktanbietern. Unsere Empfehlungen sind ausschließlich in deinem Interesse.
Konkrete Maßnahmen
Am Ende jeder Beratung erhältst du einen klaren Aktionsplan mit konkreten Schritten zur Umsetzung.
Nachbetreuung
Auch nach der Beratung sind wir für dich da und unterstützen dich bei Fragen zur Umsetzung.
Aktuelles Wissen
Wir bilden uns kontinuierlich weiter und berücksichtigen alle aktuellen gesetzlichen Änderungen.
Wie eine Beratung abläuft
Erstkontakt
Du nimmst Kontakt zu uns auf und schilderst uns grob deine Situation und deine Ziele. Wir besprechen, welche Leistung am besten passt.
Vorbereitung
Du stellst uns die notwendigen Unterlagen zur Verfügung. Wir bereiten die Analyse vor und verschaffen uns einen detaillierten Überblick.
Beratungsgespräch
Im ausführlichen Gespräch präsentieren wir unsere Analyse, erklären alle Zusammenhänge und entwickeln gemeinsam die optimale Strategie.
Umsetzung
Du erhältst einen detaillierten Maßnahmenplan. Wir unterstützen dich bei der Umsetzung und beantworten alle aufkommenden Fragen.
Welche Leistung passt zu mir?
Nicht sicher, was zu dir passt? Kontaktiere uns für eine kostenlose Ersteinschätzung.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Das hängt von der gewählten Leistung ab. Eine Steueroptimierung umfasst typischerweise 2-3 Stunden Beratungsgespräch plus Vorbereitungszeit. Der Finanz-Check 360° erstreckt sich über mehrere Wochen mit mehreren Terminen. Wir nehmen uns die Zeit, die nötig ist.
Absolut. Viele unserer Kunden beginnen mit einer spezifischen Leistung und erweitern später. Bei Kombination mehrerer Leistungen können wir oft Synergien nutzen und dir ein attraktives Paketangebot machen.
Nach der Terminvereinbarung senden wir dir eine Checkliste mit den relevanten Unterlagen. Typischerweise sind das Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Versicherungspolicen oder Depotauszüge – je nach gewählter Leistung.
Die Preise sind Startpreise für Standardsituationen. Bei besonders komplexen Fällen kann der Aufwand höher sein, aber wir besprechen das vorher mit dir und du erhältst ein verbindliches Angebot, bevor wir beginnen.
Ja, viele Kunden wünschen eine langfristige Begleitung. Wir bieten jährliche oder halbjährliche Review-Termine an, um deine Strategie anzupassen. Die Details besprechen wir individuell.
In den allermeisten Fällen ja. Unsere durchschnittliche Steueroptimierung bringt Kunden 1.200 Euro zusätzliche Erstattung. Der Versicherungs-Check spart oft 400-800 Euro jährlich. Die Beratung amortisiert sich meist bereits im ersten Jahr.
Unsere Zufriedenheitsgarantie
Wir sind von der Qualität unserer Arbeit überzeugt. Solltest du mit unserer Beratung nicht zufrieden sein, sprechen wir darüber und finden eine Lösung. Deine Zufriedenheit ist uns wichtiger als der kurzfristige Umsatz.
Über 94% unserer Kunden empfehlen uns weiter – das ist der beste Beweis für die Qualität unserer Arbeit.
Lass uns über deine Ziele sprechen
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